Политика по противодействию отмыванию денег (AML)

Дата вступления в силу: 21 апреля 2025 года

Настоящая Политика описывает процедуры и обязательства Gartle Limited (далее — "Компания") и её платформы devcryptogate.com (далее — "Платформа") по соблюдению применимых требований по противодействию отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (CTF).


1. Общие принципы

Компания стремится к:

  • предотвращению использования своих сервисов для отмывания денег или финансирования терроризма;
  • обеспечению соблюдения соответствующих нормативных актов, включая стандарты FATF и санкции Совета Безопасности ООН;
  • внедрению процедур для мониторинга, выявления и документирования подозрительной активности.

Компания не предоставляет кастодиальные услуги и не проводит операции с фиатной валютой. Все расчёты осуществляются исключительно в криптовалютах.


2. Подход на основе оценки рисков

Компания применяет подход, основанный на оценке рисков, для соблюдения требований AML/CTF:

  • Разработчики и их продукты оцениваются на предмет потенциального злоупотребления;
  • географический риск определяется по стране регистрации, данным домена и IP-адресу;
  • транзакции отслеживаются с учётом их объёма, частоты и характерных паттернов;
  • высокорисковые действия подлежат дополнительной проверке либо отклоняются.

Компания запрещает доступ к Платформе для физических и юридических лиц из стран, подпадающих под санкции ООН.


3. Проверка клиентов (KYC)

Все Разработчики обязаны пройти проверку "Знай своего клиента" (KYC) до публикации продуктов на Платформе. Подробности описаны в Политике KYC.

Проверка включает:

  • документ о регистрации юридического лица или ИП;
  • корпоративный адрес электронной почты, совпадающий с доменом сайта;
  • подтверждение прав на домен (через DNS-запись, HTML-файл или мета-тег);
  • письмо от банка, выданное третьей стороной, подтверждающее полномочия заявителя на доступ к информации о финансовых операциях зарегистрированного бизнеса;
  • документ, подтверждающий полномочия заявителя на подачу заявки и управление аккаунтом.

В случае подозрительной активности или нестандартных операций может потребоваться дополнительная проверка.

Покупатели не обязаны проходить проверку KYC, если это не требуется по AML-причинам. Однако проверка email обязательна для всех заказов.


4. Мониторинг транзакций

Компания осуществляет мониторинг транзакций на Платформе и может:

  • проверять криптовалютные адреса по публичным санкционным спискам;
  • использовать внешние сервисы AML-проверки для оценки рисков;
  • выявлять признаки структурирования, смурфинга и мошенничества.

Платежи, поступившие из или направленные на адреса, помеченные AML-сервисами, могут быть отклонены или приостановлены до рассмотрения.

Кошельки, указываемые Разработчиками для получения выплат, проходят предварительную проверку.


5. Внутренний контроль и обучение

Мероприятия по AML контролируются Генеральным директором и назначенным ответственным персоналом. Внутренние меры включают:

  • постоянный анализ операций;
  • документирование и эскалацию подозрительной активности;
  • периодические аудиты поведения Разработчиков и использования Платформы.

Все соответствующие лица проходят обучение по темам AML/CTF и признакам подозрительной деятельности.


6. Сообщение о подозрительной активности

Подозрительная активность анализируется и документируется. При необходимости, Компания может уведомлять соответствующие регулирующие органы в соответствии с законом.

Примеры признаков:

  • товары по цене существенно ниже рыночной;
  • многократные возвраты вскоре после покупки;
  • расхождение между платёжными и регистрационными данными.

7. Взаимодействие с государственными органами

Компания взаимодействует с правоохранительными и надзорными органами в рамках требований законодательства. Запросы должны:

  • быть оформлены письменно и содержать необходимые детали;
  • сопровождаться документами, подтверждающими полномочия и юридическое основание.

8. Обновление политики

Политика пересматривается и при необходимости обновляется с учётом изменений законодательства, отраслевых стандартов и внутренних процедур.

This website is using cookies. By continuing to browse, you give us your consent to our use of cookies as explained in our Cookie Policy.