Политика по противодействию отмыванию денег (AML)
Дата вступления в силу: 21 апреля 2025 года
Настоящая Политика описывает процедуры и обязательства Gartle Limited (далее — "Компания") и её платформы devcryptogate.com (далее — "Платформа") по соблюдению применимых требований по противодействию отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (CTF).
1. Общие принципы
Компания стремится к:
- предотвращению использования своих сервисов для отмывания денег или финансирования терроризма;
- обеспечению соблюдения соответствующих нормативных актов, включая стандарты FATF и санкции Совета Безопасности ООН;
- внедрению процедур для мониторинга, выявления и документирования подозрительной активности.
Компания не предоставляет кастодиальные услуги и не проводит операции с фиатной валютой. Все расчёты осуществляются исключительно в криптовалютах.
2. Подход на основе оценки рисков
Компания применяет подход, основанный на оценке рисков, для соблюдения требований AML/CTF:
- Разработчики и их продукты оцениваются на предмет потенциального злоупотребления;
- географический риск определяется по стране регистрации, данным домена и IP-адресу;
- транзакции отслеживаются с учётом их объёма, частоты и характерных паттернов;
- высокорисковые действия подлежат дополнительной проверке либо отклоняются.
Компания запрещает доступ к Платформе для физических и юридических лиц из стран, подпадающих под санкции ООН.
3. Проверка клиентов (KYC)
Все Разработчики обязаны пройти проверку "Знай своего клиента" (KYC) до публикации продуктов на Платформе. Подробности описаны в Политике KYC.
Проверка включает:
- документ о регистрации юридического лица или ИП;
- корпоративный адрес электронной почты, совпадающий с доменом сайта;
- подтверждение прав на домен (через DNS-запись, HTML-файл или мета-тег);
- письмо от банка, выданное третьей стороной, подтверждающее полномочия заявителя на доступ к информации о финансовых операциях зарегистрированного бизнеса;
- документ, подтверждающий полномочия заявителя на подачу заявки и управление аккаунтом.
В случае подозрительной активности или нестандартных операций может потребоваться дополнительная проверка.
Покупатели не обязаны проходить проверку KYC, если это не требуется по AML-причинам. Однако проверка email обязательна для всех заказов.
4. Мониторинг транзакций
Компания осуществляет мониторинг транзакций на Платформе и может:
- проверять криптовалютные адреса по публичным санкционным спискам;
- использовать внешние сервисы AML-проверки для оценки рисков;
- выявлять признаки структурирования, смурфинга и мошенничества.
Платежи, поступившие из или направленные на адреса, помеченные AML-сервисами, могут быть отклонены или приостановлены до рассмотрения.
Кошельки, указываемые Разработчиками для получения выплат, проходят предварительную проверку.
5. Внутренний контроль и обучение
Мероприятия по AML контролируются Генеральным директором и назначенным ответственным персоналом. Внутренние меры включают:
- постоянный анализ операций;
- документирование и эскалацию подозрительной активности;
- периодические аудиты поведения Разработчиков и использования Платформы.
Все соответствующие лица проходят обучение по темам AML/CTF и признакам подозрительной деятельности.
6. Сообщение о подозрительной активности
Подозрительная активность анализируется и документируется. При необходимости, Компания может уведомлять соответствующие регулирующие органы в соответствии с законом.
Примеры признаков:
- товары по цене существенно ниже рыночной;
- многократные возвраты вскоре после покупки;
- расхождение между платёжными и регистрационными данными.
7. Взаимодействие с государственными органами
Компания взаимодействует с правоохранительными и надзорными органами в рамках требований законодательства. Запросы должны:
- быть оформлены письменно и содержать необходимые детали;
- сопровождаться документами, подтверждающими полномочия и юридическое основание.
8. Обновление политики
Политика пересматривается и при необходимости обновляется с учётом изменений законодательства, отраслевых стандартов и внутренних процедур.